6月19日，江蘇銀保監(jiān)局公布了對(duì)于北京銀行股份有限公司南京分行的行政處罰，該行的主要負(fù)責(zé)人是夏國(guó)強(qiáng)。

　　處罰信息顯示，北京銀行股份有限公司南京分行因貸款資金回流用于質(zhì)押開立銀行承兌匯票，存在存貸款掛鉤行為，江蘇銀保監(jiān)局根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條第(三)項(xiàng)、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，沒收違法所得7181.88元，處以人民幣95萬(wàn)元罰款。

　　天眼查資料顯示，北京銀行股份有限公司南京分行成立于2010年1月，參保人數(shù)229人。北京銀行股份有限公司，原稱“北京市商業(yè)銀行”，成立于1996年，是一家新型的股份制商業(yè)銀行。北京銀行目前是中國(guó)最大的城市商業(yè)銀行及北京地區(qū)第三大銀行，注冊(cè)資本2114298.427萬(wàn)人民幣，雇有3600多名員工，通過其116家支行為個(gè)人與公司客戶提供服務(wù)。

　　《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條規(guī)定商業(yè)銀行有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　　(一)未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的;

　　(二)未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并或者違反規(guī)定對(duì)變更事項(xiàng)不報(bào)批的;

　　(三)違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的;

　　(四)出租、出借經(jīng)營(yíng)許可證的;

　　(五)未經(jīng)批準(zhǔn)買賣、代理買賣外匯的;

　　(六)未經(jīng)批準(zhǔn)買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的;

　　(七)違反國(guó)家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)、向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資的;

　　(八)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　　(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;

　　(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;

　　(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;

　　(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;

　　(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;

　　以下為處罰信息原文：

　　江蘇銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表(蘇銀保監(jiān)罰決字〔2020〕19號(hào))

　　(北京銀行股份有限公司南京分行)

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